Khóa học Tối ưu hóa Quy trình Ngân Hàng

Trong bối cảnh tài chính hiện đại, quy luật cạnh tranh đã thay đổi triệt để. Khi tốc độ trở thành vũ khí sống còn, những quy trình truyền thống – dù từng là bệ đỡ thành công – nay lại có nguy cơ trở thành "rào cản" kìm hãm sự phát triển. Khóa học này được thiết kế để tháo gỡ những nút thắt đó, trang bị cho học viên bộ công cụ quản trị chuẩn mực (BPM & Lean Six Sigma). Thông qua khóa học Tối ưu hóa Quy trình Ngân hàng do IRTC tổ chức, học viên sẽ chuyển hóa tư duy đổi mới thành hành động thực tiễn, từ đó xây dựng nên một hệ thống vận hành trơn tru, chính xác và hiệu quả.

Tổng quan khóa học tối ưu hóa quy trình ngân hàng

Trong môi trường tài chính hiện đại, quy trình được định nghĩa là cách thức tốt nhất để thực hiện một chuỗi công việc nhằm tạo ra giá trị gia tăng thực tế cho doanh nghiệp. Một thống kê kinh điển chỉ ra rằng "85% vấn đề xảy ra trong tổ chức là do hệ thống", điều này khẳng định sự cấp thiết của việc xây dựng một hệ thống quy trình bài bản trong lĩnh vực ngân hàng. Để giải quyết các điểm nghẽn hệ thống này, đội ngũ nhân sự không thể chỉ dựa vào kinh nghiệm cũ mà cần phải liên tục cập nhật những kiến thức, kỹ năng và tư duy quản trị mới, coi quy trình là nền tảng cốt lõi để vận hành trôi chảy.

Một hệ thống quy trình hiệu quả phải quy định rõ ràng: việc gì cần phải làm, kết quả nào cần phạt đạt, ai làm, làm vào khi nào, ở đâu và như thế nào. Việc tuân thủ chặt chẽ các yếu tố này không chỉ bảo đảm chất lượng, tiến độ và năng suất công việc mà còn giúp ngân hàng giảm thiểu tối đa các rủi ro vận hành, đặc biệt là các gián đoạn do nhân viên nghỉ việc đột xuất hoặc thay đổi, điều chuyển công tác. Để hiện thực hóa điều này, khóa học sẽ trang bị cho học viên hệ thống kiến thức chuyên sâu từ Nguyên tắc quản lý BPM, Mô hình hóa, Phân tích, Thiết kế quy trình cho đến ứng dụng Lean & Six Sigma trong thực tế.

Hơn thế nữa, quy trình chuẩn hóa chính là cơ sở vững chắc cho việc cải tiến liên tục và đổi mới sáng tạo. Tham gia khóa học khóa học Tối ưu hóa Quy trình Ngân hàng tại Viện Nghiên Cứu Đào Tạo, nhân viên sẽ được nâng cao chuyên môn đáng kể, sở hữu năng lực tự mình tối ưu hóa các luồng công việc phức tạp. Đây là bước đệm quan trọng giúp nhân sự ngân hàng sẵn sàng thích ứng với các công nghệ mới, chuyển đổi số thành công và duy trì lợi thế cạnh tranh bền vững cho tổ chức.

Mục tiêu khóa học

Khóa học hướng tới mục tiêu giúp học viên:

• Hiểu các khái niệm về quản lý/ hệ thống quản lý/ bản chất của Quy trình.
• Biết cách định hướng mục tiêu cho Nhân viên làm đúng ngay từ đầu.
• Làm chủ được quy trình hệ thống quản lý tại Bộ phận trong Cty.
• Làm chủ 5 cấu phần BPM theo chuẩn quốc tế
• Phân tích – mô hình hóa – thiết kế lại quy trình ngân hàng
• Áp dụng Lean để loại bỏ lãng phí (thời gian, tồn đọng, phê duyệt, thao tác thủ công…)
• Áp dụng Six Sigma để giảm sai lỗi vận hành, giảm lỗi tác nghiệp, nâng tỷ lệ STP
• Tối ưu hóa hiệu quả hoạt động & trải nghiệm khách hàng ngân hàng
• Hiểu rõ các phương pháp, cách thức xây dựng quy trình kiểm soát thông minh cho các hoạt động trong Công ty.
• Nắm cách thức kiểm soát và làm chủ quy trình thực hiện.
• Nắm rõ phương pháp kiểm tra/ đánh giá/ duy trì cải tiến liên tục quy trình thực hiện.

Đối tượng của khóa học

Khóa học phù hợp các đối tượng:

• Cấp quản lý
• Trưởng phòng/Phó phòng
• Chuyên viên cao cấp Khối Vận hành – CNTT – Chất lượng – Quản lý rủi ro – Phát triển quy trình – AML – Tín dụng

Hình thức đào tạo

Chương trình được dẫn dắt trực tiếp bởi chuyên gia có bề dày kinh nghiệm trong lĩnh vực Quản trị và Xây dựng hệ thống quy trình. Giảng viên không chỉ nắm vững nền tảng lý thuyết quản trị hiện đại mà còn là người trực tiếp tham gia cố vấn các dự án tái cấu trúc và cải tiến quy trình vận hành cho các doanh nghiệp thuộc đa dạng các lĩnh vực. Sự kết hợp giữa tư duy hệ thống và kinh nghiệm thực tiễn từ giảng viên sẽ mang đến những bài học giá trị, có tính thực tế doanh nghiệp.

Khóa học gồm các hoạt động:

• 20% Lý thuyết - 80% thực hành
• Trao đổi, thảo luận (Brain Storming)
• Làm việc nhóm (Team work)
• Bài tập tình huống…

Nội dung chương trình đào tạo

PHẦN 1. BPM Principles - Nguyên tắc quản lý theo quy trình

1.1. Khái niệm và vai trò BPM trong ngân hàng

• Tại sao ngân hàng buộc phải triển khai BPM?
  • Rủi ro vận hành cao, quy trình phức tạp, nhiều phòng ban tham gia
  • Áp lực tuân thủ Basel II/III, AML/CFT, eKYC
  • Cạnh tranh trải nghiệm khách hàng (Customer Journey)
• So sánh BPM truyền thống vs BPM hiện đại (digital-enabled)

1.2. 5 nguyên tắc BPM trong ngân hàng

• Tập trung vào khách hàng (Customer-centric banking processes)
• Tối ưu hóa luồng giá trị (Value Stream trong tác nghiệp)
• Tiêu chuẩn hóa & số hóa
• Quy trình “end-to-end” thay vì tối ưu cục bộ
• Kiểm soát rủi ro trong từng bước (RCSA trong vận hành)

1.3. Kiến trúc quy trình ngân hàng (Banking Process Architecture)

• Level 0–3: từ Chuỗi giá trị → Macro-process → Process → Sub-process

PHẦN 2. Process Modeling - Mô hình hóa quy trình

2.1. Phương pháp luận & công cụ

• BPMN 2.0 – tiêu chuẩn quốc tế
• SIPOC trong ngân hàng
• Value Stream Mapping (VSM)
• RACI – phân quyền phê duyệt, kiểm soát

2.2. Thực hành mô hình hóa quy trình ngân hàng

Bài tập thực hành (theo Lean & BPMN)

• Quy trình mở tài khoản (Customer Onboarding)
• Quy trình xử lý hồ sơ vay (Loan Origination)
• Quy trình phát hành thẻ tín dụng (Credit Card Issuance)
• Quy trình chuyển tiền quốc tế (SWIFT – TT)

2.3. Xác định 7 loại lãng phí trong quy trình ngân hàng (Lean)

• Chờ phê duyệt
• Di chuyển hồ sơ giữa phòng ban
• Tác nghiệp thủ công → nhập liệu lặp lại
• Tồn đọng hồ sơ (backlog)
• SAI LỖI (rework)
• Kiểm soát chồng chéo
• Nghiệp vụ không tạo giá trị (non-value-added)

PHẦN 3. Process Analysis - Phân tích quy trình

3.1. Bộ công cụ phân tích

• SIPOC (phạm vi)
• VSM (dòng chảy)
• Ishikawa 6M (phân tích lỗi tác nghiệp)
• FMEA (phân tích rủi ro quy trình → RPN)
• Quy tắc 80/20 Pareto – lỗi & thời gian

3.2. Thực hành phân tích quy trình ngân hàng

Các case đặc thù ngân hàng:

Case 1 – Phân tích lãng phí trong Loan Processing

• Cycle time 4 ngày → xác định 3 nút cổ chai (bottleneck)
• Lỗi nhập liệu hồ sơ KYC → 12% hồ sơ bị trả lại

Case 2 – Phân tích rủi ro vận hành trong KYC – AML

• FMEA để xác định điểm rủi ro cao nhất
• Đề xuất kiểm soát tuyến 1 & tuyến 2

Case 3 – Phân tích STP của Thanh toán quốc tế (TT)

• Xác định nguyên nhân STP thấp
• Mô hình xử lý lỗi (defect rate)

PHẦN 4. Process Design - Thiết kế quy trình

4.1. Nguyên tắc thiết kế quy trình ngân hàng

• Thiết kế end-to-end
• Loại bỏ điểm kiểm soát trùng lặp
• Tự động hóa (RPA, OCR, eKYC, LOS, LMS)
• Thiết kế cho compliance (compliance-by-design)

4.2. Phương pháp redesign (LEAN + SIX SIGMA)

• Lean: giảm các bước không tạo giá trị
• Six Sigma DMAIC: giảm lỗi tác nghiệp
• Thiết kế theo chuẩn quốc tế:
  • Straight-through processing (STP)
  • Maker–Checker–Approver

4.3. Thực hành thiết kế lại quy trình

• Thiết kế quy trình e-KYC end-to-end
• Thiết kế lại quy trình giải ngân tín dụng (los → risk → ops → branch)
• Thiết kế Center of Excellence – CoE cho vận hành ngân hàng

PHẦN 5. Process Performance Management - Quản lý hiệu suất quy trình

5.1. Xây dựng hệ thống KPI quy trình

• Cycle time, Lead time
• First Pass Yield (FPY) – tỷ lệ hồ sơ đúng ngay từ lần đầu
• STP Rate (Straight-through Processing)
• Defect rate (lỗi vận hành)
• SLA theo chuẩn ngân hàng (ví dụ: phê duyệt thẻ 30 phút)

5.2. Dashboard giám sát quy trình

• Dùng Power BI hoặc Tableau
• Bộ chỉ số RCSA – Risk Control Self-Assessment
• Theo dõi throughput & backlog

5.3. Hệ thống quản trị quy trình toàn ngân hàng (BPM Governance)

• Phân vai: Process Owner – Process Analyst – Process Architect
• Cơ chế thay đổi quy trình (Change request)
• Chính sách chuẩn hóa tài liệu quy trình

PHẦN 6. Lean & Six Sigma trong ngân hàng (Kết hợp thực hành)

6.1. Lean in Banking

• Kaizen hằng ngày
• 7 loại lãng phí trong ngân hàng
• Chuẩn hóa thao tác (SOP – WI)
• Line balancing trong trung tâm vận hành

6.2. Six Sigma for Banking Operations

• DMAIC chi tiết cho ngân hàng
• Đo lường DPMO – Defect per Million Opportunities
• Cải tiến để giảm sai lỗi hồ sơ, sai mã SWIFT, sai thông tin tài khoản…

6.3. Bài tập cải tiến thực tế

• Dự án Lean Six Sigma:
  • Giảm thời gian phê duyệt thẻ tín dụng từ 3 giờ xuống 45 phút
  • Giảm lỗi nhập liệu KYC từ 12% xuống 3%
  • Tăng STP thanh toán quốc tế từ 75% lên 93%

PHẦN 7. Capstone Project - Dự án tối ưu quy trình ngân hàng

Học viên chọn 1 quy trình của đơn vị:

• Tín dụng (SME/retail)
• Middle/Back Office
• Card & eBanking
• AML/KYC
• Customer Onboarding
• Call Center

Thực hiện dự án theo DMAIC + BPM:
Define – Measure – Analyze – Improve – Control
Kết quả: trình bày bản thiết kế quy trình mới, đánh giá KPI mới, tính toán lợi ích.

Tổng kết khóa học và Làm bài kiểm tra cuối khóa.

>> Khách hàng có nhu cầu đào tạo tại Công ty xin liên hệ với iRTC.

THỜI LƯỢNG KHÓA HỌC: 04 ngày (08 buổi)
HỌC PHÍ PUBLIC: 5.600.000 VNĐ/khóa
ƯU ĐÃI:
+ Giảm còn: 4.800.000 VNĐ/khóa dành cho học viên đã học tại iRTC hoặc đăng ký nhóm ≥ 3 người
+ Giảm còn: 5.200.000 VNĐ/khóa nếu nộp học phí trước khai giảng 5 ngày.
Bao gồm:  Tài liệu + chứng nhận + Teabreak